首页 > 炒股学堂 > 新手入门 > 正文

非法集资篇——案例11 远离“伪私募” 守住“钱袋子”

2019-09-26 15:51:00来源:上海证券通
导读S公司是在基金业协会登记的私募证券投资基金管理人,S公司关联机构L公司亦为登记的私募证券投资基金管理人,两家公司共备案了数十只私募基金。监管部门检查发现 S公司存在公开宣传、向非合格投资者募集、承诺最低收益等违法行为,非法集资特征明显。
  非法集资篇——案例11 远离“伪私募” 守住“钱袋子”
 
  S公司以从事私募基金投资为由,向群众吸收资金,涉及人数众多,集资金额巨大,是典型的以私募基金为名进行非法集资的违法违规行为。
 
  S公司是在基金业协会登记的私募证券投资基金管理人,S公司关联机构L公司亦为登记的私募证券投资基金管理人,两家公司共备案了数十只私募基金。监管部门检查发现 S公司存在公开宣传、向非合格投资者募集、承诺最低收益等违法行为,非法集资特征明显。
 
  一是打款人并非备案基金投资者。虽然给S公司打款的自然人都备注了购买私募基金产品,但均不是S公司在基金业协会产品备案中显示的投资人。
 
  二是通过S公司账户汇集大量自然人资金。大量自然人直接打款到S 公司账户,数 额从数十万元到数百万元不等,打款的备注均为购买私募产品,汇集到的资金数额巨大。上述自然人直接打款到管理人自身的银行帐户而非托管券商开立的募集资金专户,显然不符合正常的私募基金购买方式。
 
  三是汇集资金去向不明。S公司账户汇集的资金,小部分被用做缴纳物业水电等公司日常运行费用,其余大部分转出到股东个人账户,被拆散成数千元一笔打往多个个人户,或转给关联方、其他股东等,还有的用于购买汽车、房产等消费。
 
  在市场鱼龙混杂的情况下,投资者必须“擦亮眼睛”,正确认识私募,准确定位自我,做到“三看三不”,增强风险意识,提高自我保护能力:
 
  一要看人。购买私募基金产品前,通过基金业协会网站查询了解私募机构。对私募机构执业能力的判断不能仅仅依据办公场所的装修档次及工作人员的着装品质,要仔细了解高管人员的职业背景、学历情况、从业经历等信息,不要盲目地相信“有关系”“有资源”等毫无凭据的说辞。
 
  二要看产品。要自觉抵制“保本保收益”“高收益无风险”“快速致富”等噱头诱惑,保持头脑冷静,多一分怀疑,少一分侥幸。如果私募基金宣传推介材料中含有“定期付息、到期还本”等字眼,或是私募基金管理人、其股东或实际控制人、关联方直接或间接承诺“保本保收益”,即提示这是一个违规产品,请勿购买。
 
  三是看合同。投资者看合同时,要重点关注合同中是否明确提示投资风险、投资范围或投资标的,核实相关条款与宣传推介内容是否一致,是否托管,是否约定纠纷解决途径等。
 
  四是量力而行“不贪小利”。投资者要从自身实际出发,量力而行,对照私募基金合格投资者判断自身是否能够投 资私募基金产品。在满足合格投资者标准的前提下,再选择与自己风险承受能力相匹配的产品。
 
  五是文件签署“不走过 场” 。 投资者应当认真对待关个人投资者资格审查等适当性审查环节,充分认识风险揭示书、合格投资者承诺书、风险测评调查问卷等的重要性,认真审阅合同条款,而不是草草浏览文件、简单签字了事。
 
  六是投资前后“不做甩手掌柜”。投资者在了解自身情况的前提下,应充分了解所投产品,知道买的是谁的产品,与谁签约,由谁管理,资金划到何处,具体投向何方。发现管理人管理基金存在违法违规情况的,及时向监管部门反映;发现管理人涉嫌诈骗、非法集资等犯罪线索的,及时向公安机关报案。
 
责任编辑:丁文峰
获取股票代码
请输入手机号码免费获取专家荐股的股票代码。关于专家荐股的更多报道,请在微信公众号wxshzqt上阅读。
您的手机号:
相关阅读
非法集资篇——案例10 透过私募的“美丽外衣”看清非法集资的本质

非法集资篇——案例10 透过私募的“美丽外衣”看清非法集资的本质

近年来,打着“私募基金”的幌子进行非法集资的行为时有发生,不法分子骗取投资者钱财后,立刻挥霍一空或者携款逃跑,给投资者带来惨重的损失。

私募基金

|2019-09-25 15:44
非法集资篇——案例9 拉大旗 挂羊头 卖狗肉—辨真伪、识风险,远离非法集资陷阱

非法集资篇——案例9 拉大旗 挂羊头 卖狗肉—辨真伪、识风险,远离非法集资陷阱

近年来,我国私募基金行业的发展对服务国家实体经济发挥了积极作用,但由于行业起步较晚,发展不均衡,良莠不齐,一些“挂羊头、卖狗肉”的“伪私募”隐藏其中,假 借私募基金名义,行非法集资之实,具较强欺骗...

私募基金

|2019-09-24 15:21
“集团实力雄厚”篇——案例8 这集团,那集团,往往就是一个非法集资坑

“集团实力雄厚”篇——案例8 这集团,那集团,往往就是一个非法集资坑

近年来,以集团化为依托的私募基金非法集资风险事件日渐增多,投资者往往因私募机构的“集团实力”背景和私募基金产品的“高息回报”诱惑而放松警惕,掉入非法集资陷阱。

私募基金

|2019-09-23 15:14
正确认识私募基金,学会识别非法私募基金

正确认识私募基金,学会识别非法私募基金

为了进一步帮助投资者正确认识私募基金,加强风险防范意识,提高自我保护能力,上海证券通将按照中国证监会统一部署,以“辨真伪·识风险 做理性私募投资者”为主题,在官网的投资者教育专栏进行系列文章的更新...

私募基金

|2019-09-09 10:32
官方公众号
专家在线咨询
专家
本操作免费
182****6322:想学习一些专业知识。 2019-10-09 14:12:08
136****1830:300044 目前被套如何操作 2019-09-27 09:42:56
短线7.1附近有支撑,届时可以考虑是否加点,仅供参考 2019-09-30 16:42:15
182****6388:你们那里有华雪峰吗?还有个企业群? 2019-09-26 01:28:15
180****7322:请问你们哪里有股票推荐吗 2019-09-22 17:58:16
130****3380:证券通软件到哪里下载 2019-09-18 15:33:48
132****5728:证券通软件到哪下载? 2019-09-17 15:26:42
138****3790:002453可以持有吗? 2019-09-16 17:25:44
6.4附近是短线的支撑位,可以谨慎持有,仅供参考 2019-09-17 16:54:22
173****9389:600183还能买吗? 2019-09-16 12:50:31
这波涨幅已经较大,如果想参与的话,最好等到24-25的支撑位再考虑介入,仅供参考 2019-09-16 16:51:36
176****2019:000622怎么操作啊 2019-09-11 16:10:19
最近预计5.2-6.1区间震荡,仅供参考 2019-09-11 17:04:41
150****5315:查询股票是不是能够卖了 2019-09-10 20:05:10